Investir dans l'immobilier neuf pour réduire ses impôts

La France connait un déficit de logements. Or, pour construire, il est nécessaire de faire appel aux capitaux privés, à savoir ceux des contribuables. Face à ce constat, le législateur a créé plusieurs réductions d'impôt pour favoriser l'investissement dans l'immobilier. Pour en bénéficier, il faut investir dans un logement pour le mettre en location et respecter certaines conditions.

Réduire ses impôts

Investir pour réduire ses impôts grâce à l’immobilier neuf

Pourquoi l'immobilier neuf ? Parce que le secteur du bâtiment est un puissant vecteur d'activité économique. Mais aussi parce que les logements neufs sont moins gourmands en énergie que les logements anciens. La construction neuve présente donc le double avantage de créer des emplois et de diminuer la consommation énergétique.

Les investisseurs jouent donc un rôle moteur dans l'économie et bénéficient de dispositifs incitatifs qui leur permettent de réaliser des économies d'impôt. La loi Pinel et le dispositif Censi-Bouvard, par exemple, encouragent les investissements locatifs.

Loi Pinel : Jusqu'à 21% de réduction d'impôt

Le dispositif Pinel offre une réduction d’impôt pouvant aller jusqu’à 21% du prix de revient du logement. De plus, ce dispositif qui succède à la loi Duflot offre une plus grande flexibilité dans l'investissement locatif depuis le 1er septembre 2014. Il est ainsi possible de moduler la durée de l'investissement de laquelle dépend le montant de la défiscalisation :

  • 12 % du prix de revient du logement pour une durée d'engagement de 6 ans
  • 18 % du prix de revient du logement pour une durée d'engagement de 9 an
  • 21 % du prix de revient du logement pour une durée d'engagement de 12 ans.


La réduction de la loi Pinel est accordée sous conditions. Vous devez notamment faire l’acquisition d’un logement éco-performant (BBC et/ou RT 2012) situé dans une zone éligible (grandes et moyennes agglomérations où la demande de logement est supérieure à l'offre). Vous devez également respecter les plafonds de loyer et de ressources du locataire, définis selon la zone géographique et la composition du foyer.

Il est possible de réaliser jusqu'à 2 investissements en loi Pinel, dans la limite de 300 000 euros par an et avec un prix d'achat plafonné à 5 500 € par mètre carré habitable. Vous pouvez donc espérer jusqu'à 6 000 euros de réduction d'impôt par an avec ce dispositif.

Censi-Bouvard : jusqu'à 33 000 euros de réduction d'impôt

L'investissement dans des résidences services neuves ou rénovées à travers la loi Censi-Bouvard permet une réduction d'impôt maximum de 3 666 euros par an. En effet, la déduction fiscale est de 11% du prix de revient hors taxe sur 9 ans, pour un investissement plafonné à 300 000 euros.

Autre avantage, vous pouvez récupérer la TVA. Vous devez pour cela être titulaire du statut de loueur meublé non professionnel (LMNP) ou professionnel (LMP). Vous pouvez récupérer 20% du coût du logement neuf, sous réserve de conserver le bien pendant au moins 20 ans ou que, lors d'une éventuelle revente du bien, le nouvel acquéreur poursuive le bail en cours.

Déficit foncier : jusqu'à 10 700 euros de déduction sur le revenu

Le fait de mettre ses biens immobiliers en location génère un revenu supplémentaire, lui-même sujet à imposition. Cependant, vous pouvez générer un déficit foncier les premières années, et bénéficier d'un fort abattement par la suite. Le déficit foncier apparaît lorsque les charges financières liées à l'investissement (intérêts d'emprunts, travaux, taxe foncière et frais de gestion locative) dépassent le revenu foncier. Le déficit foncier ainsi constaté est imputable sur le revenu global dans la limite de 10 700 euros par an.

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